10月中旬，吳忠市公安局紅寺堡區(qū)分局民警深入商鋪講解電信詐騙套路。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，已成為當(dāng)前發(fā)案最多、數(shù)量上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。經(jīng)自治區(qū)公安廳證實，不法分子依托新型通信技術(shù)和金融渠道持續(xù)翻新詐騙手段，針對不同群體精準(zhǔn)設(shè)局，嚴(yán)重威脅群眾財產(chǎn)安全。
連日來，記者走訪平羅縣公安局、銀川市公安局金鳳區(qū)分局和西夏區(qū)分局、吳忠市公安局等單位，通過梳理“一類人群、一種騙術(shù)”的典型案例，揭秘騙子的話術(shù)套路，展現(xiàn)寧夏公安等部門的攻堅行動成果。
揭秘 電信詐騙套路多
“我差點就把7.8萬元錢轉(zhuǎn)給騙子！”11月12日，在平羅縣公安局反詐中心，市民王某向記者講述自己的遭遇時，仍心有余悸。
今年6月，待業(yè)在家的王某被網(wǎng)上“刷單賺傭金”的廣告吸引，對方承諾在指定App上購買系統(tǒng)匹配的訂單，不僅全額返還本金，還能賺取豐厚傭金。面對這樣的“躺賺”機會，王某心動了，隨即下載App開始“做任務(wù)”。
初期，王某嘗試刷一兩百元的小單，每次都能順利獲得20元到60元的返利。嘗到甜頭后，他逐漸放下戒備。后來，他按照系統(tǒng)提示投入3000元，卻等來賬戶因操作不規(guī)范被凍結(jié)、余額無法提現(xiàn)的消息。他聯(lián)系到“客服”，對方稱需完成8000元的“信用恢復(fù)單”才能解凍。王某照做后，賬戶依舊無法使用。此后，“客服”又以銀行風(fēng)控、繳納提現(xiàn)手續(xù)費等理由，誘使王某不斷轉(zhuǎn)賬，App賬戶上顯示可提現(xiàn)余額為5.2萬元，可無論他怎么操作，就是無法提現(xiàn)。
當(dāng)“客服”再次以銀行風(fēng)控為由，要求王某支付7.8萬元現(xiàn)金才能繼續(xù)操作時，已經(jīng)陷入慌亂的王某只想拿回本金，匆忙前往銀行取款，準(zhǔn)備繼續(xù)轉(zhuǎn)賬“回本”。站在ATM機前，一張公安機關(guān)的反詐宣傳海報映入眼簾，看著海報上的警示內(nèi)容，他才意識到自己上當(dāng)受騙了，果斷停止操作。
“這是典型的刷單返利類詐騙，專門瞄準(zhǔn)待業(yè)人員和有兼職需求群體。”平羅縣公安局反詐中心民警介紹，此類騙局以“低投入、高回報”為誘餌，利用受害人急于賺錢的心理，先給點甜頭，等投入大額資金后立即凍結(jié)賬戶，再以各類名目索要轉(zhuǎn)賬。
類似的詐騙套路也出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)貸款領(lǐng)域，特別是針對那些急需資金周轉(zhuǎn)的創(chuàng)業(yè)者和小微企業(yè)主。
今年7月，平羅縣城關(guān)鎮(zhèn)創(chuàng)業(yè)者馬某某就遭遇了這樣的騙局。他正因生意資金周轉(zhuǎn)困難發(fā)愁之時，接到一個貸款推銷電話，對方聲稱可以“無抵押、免征信、快速放貸”。急需用錢的馬某某按照對方引導(dǎo)下載了一款陌生App，并填寫了個人信息。申請貸款和審批放款的整個過程看似十分順利，但當(dāng)他準(zhǔn)備提現(xiàn)時，系統(tǒng)卻顯示“輸入的收款賬號錯誤”。客服告知需要往指定銀行賬戶充值作為“解凍金”才能繼續(xù)提現(xiàn)，信以為真的馬某某在對方引導(dǎo)下連續(xù)轉(zhuǎn)賬多次，累計金額達(dá)25萬余元，最終才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙。
民警分析，在網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙案件中，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、社交平臺等渠道發(fā)布貸款廣告，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系急需用錢的受害人，誘騙其下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站。“詐騙分子會要求受害人以‘手續(xù)費’‘保證金’‘代辦費’等名目轉(zhuǎn)賬匯款，收到錢后便關(guān)閉虛假App或網(wǎng)站，并將受害人拉黑。”
全職寶媽、大學(xué)生等群體，因其社會經(jīng)驗、經(jīng)濟狀況及心理特點等具有特殊性，成為騙子精準(zhǔn)圍獵的目標(biāo)。
今年8月，備考公務(wù)員的葉同學(xué)接到“教育機構(gòu)退學(xué)費”的電話，對方準(zhǔn)確說出其曾購買的課程信息，表示可以給他之前報名的考公課程退款，但需要按流程完成任務(wù)后以返利形式退還課程費用。葉同學(xué)按對方引導(dǎo)掃描二維碼，支付“激活金”4000元。但不久后，被對方告知“操作訂單有誤”須提高任務(wù)金額方能返利，當(dāng)他完成操作仍無法獲得返利后，才察覺自己被騙。
銀川市公安局金鳳區(qū)分局反詐民警高曉翔表示，此類詐騙以合理退款為理由獲取信任，逐步誘導(dǎo)受害人支付各類費用，察覺異常后便推諉失聯(lián)。
除了上述幾種常見騙術(shù)，針對全職寶媽的詐騙也屢見不鮮。不法分子利用寶媽們想要兼職賺錢、補貼家用的心理，在社交平臺上發(fā)布虛假兼職招聘信息。他們以高額回報為誘餌，吸引寶媽們上鉤。在寶媽們繳納“材料費”“押金”等費用后，要么以各種理由拒絕返還，要么直接消失。還有一些詐騙分子會誘導(dǎo)寶媽們參與網(wǎng)絡(luò)投資理財，承諾低風(fēng)險高收益，初期可能會給小額返利，讓寶媽們放松警惕，隨后以各種理由讓其加大投資，最終卷款跑路。
“高發(fā)騙術(shù)雖形式不同，但核心都是利用了受害人的心理弱點。”高曉翔說，詐騙分子通過精心設(shè)計的話術(shù)和套路，讓受害人在不知不覺中掉入陷阱。
攔截 寧夏公安在行動
面對嚴(yán)峻的反詐形勢，寧夏各級公安等部門將反詐工作作為民生保衛(wèi)戰(zhàn)的核心任務(wù)，創(chuàng)新推出技術(shù)預(yù)警、精準(zhǔn)打擊、全民宣傳等系列舉措，構(gòu)建起“預(yù)防為先、打防結(jié)合”的反詐防線。
面對不斷升級的騙術(shù)，吳忠市公安局紅寺堡區(qū)分局通過深度研判海量警情數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)勾勒易受害人群畫像，實現(xiàn)從“普遍宣傳”到“精準(zhǔn)預(yù)警”、“案后打擊”到“案前阻斷”的轉(zhuǎn)變。11月5日15時，該分局反詐中心監(jiān)測到紅寺堡區(qū)新莊集鄉(xiāng)李女士手機連續(xù)點擊3條涉詐鏈接，值班民警馬天玉立即撥通電話勸說，同時調(diào)度新莊集社區(qū)輔警上門攔截。
原來，“在家?guī)抟材苋召?00元，只需動動手指刷單”這樣的廣告讓無收入來源的李女士動了心。下載某刷單App后，首單10元返利2元的“甜頭”讓她放下戒備，連續(xù)操作3單后，App突然提示“賬戶凍結(jié)”。“您因操作失誤導(dǎo)致系統(tǒng)異常，須交1600元‘解凍費’，否則承擔(dān)5000元違約金”，客服的話術(shù)精準(zhǔn)戳中寶媽怕麻煩、怕賠錢的心理。正當(dāng)李女士向親戚借錢周轉(zhuǎn)時，社區(qū)輔警馬飛云已趕到其家中：“這是典型騙局！解凍費交了還有保證金，永遠(yuǎn)填不滿。”他當(dāng)場指導(dǎo)她卸載App、解綁銀行卡。成功攔截后，馬飛云結(jié)合此案，詳細(xì)講解了冒充客服類詐騙的識別要點，提醒她凡是主動聯(lián)系退款、索要驗證碼的都是詐騙。
“警察同志，我好像被騙了！那是我一年的生活費。”在銀川某高校就讀的學(xué)生小王急匆匆地給所在地轄區(qū)派出所社區(qū)民警打去電話。原來，小王接到冒充電商客服的詐騙電話，稱其賬戶出現(xiàn)問題須配合注銷，否則影響征信。在對方誘導(dǎo)下，小王一步步操作，將2萬元錢轉(zhuǎn)入了所謂的“安全賬戶”。轉(zhuǎn)賬后，小王才猛然驚醒，立即聯(lián)系社區(qū)民警尋求幫助。接警后，民警意識到這是一起典型的冒充客服類詐騙。他一邊安撫小王情緒，一邊詳細(xì)詢問轉(zhuǎn)賬時間、對方賬戶等關(guān)鍵信息，并迅速將情況上報至反詐中心。反詐中心民警立即啟動緊急止付機制，爭分奪秒地對涉案賬戶進(jìn)行核查和凍結(jié)。由于報警及時，在轉(zhuǎn)賬后30分鐘內(nèi)，民警成功將小王被騙的2萬元錢全額止付在涉案賬戶中。
“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一場持久的戰(zhàn)爭，騙子靠話術(shù)精準(zhǔn)圍獵，我們用科技靶向守護(hù)，快一秒就能多保住一個家庭的積蓄。”紅寺堡區(qū)公安分局局長丁朝煒說道。
這樣與電詐分子斗智斗勇的場景，每天都在各地公安機關(guān)上演。近年來，寧夏公安持續(xù)升級止付凍結(jié)聯(lián)動機制，不斷完善公安機關(guān)與金融機構(gòu)協(xié)同聯(lián)動處置工作機制，對電詐案件資金類線索第一時間聯(lián)合金融系統(tǒng)及各級警銀專班開展止付凍結(jié)，快速挽回群眾財產(chǎn)損失。
為持續(xù)提升偵查打擊質(zhì)效，寧夏公安深入開展“云劍”“斷卡”“斷流”等專項行動，重拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪，不斷向境內(nèi)窩點、涉詐“兩卡”、跑分洗錢等犯罪團(tuán)伙發(fā)起凌厲攻勢，形成高壓嚴(yán)打的強力震懾。堅持“快偵查、快研判、快落地”工作要求，多警種聯(lián)動、跨部門協(xié)作，協(xié)調(diào)金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)資源等技術(shù)力量支撐，嚴(yán)厲打擊轉(zhuǎn)賬洗錢、組織偷渡等“黑灰產(chǎn)”犯罪，全力筑牢全民反詐“防火墻”。
止損 “黃金時間”怎么做
電信詐騙發(fā)生后，驚慌失措是人之常情，但迅速采取正確的行動是挽回?fù)p失的關(guān)鍵。多位曾遭遇詐騙的市民與反詐一線工作者都指出，一旦被騙，立即行動至關(guān)重要。
“我整個人都懵了，但幸好及時撥打了110。”回憶起被騙經(jīng)歷，銀川市民李女士仍心有余悸。她在遭遇冒充客服類詐騙后，立即報警并提供轉(zhuǎn)賬記錄。警方成功為其止付并挽回了部分損失。
報案速度是能否成功止付凍結(jié)騙子賬戶的首要因素。自治區(qū)公安廳反詐中心民警介紹，目前全區(qū)反詐預(yù)警止付中心已實現(xiàn)接警即止付的秒級響應(yīng)機制。“一旦發(fā)現(xiàn)被騙，請立即撥打110或反詐專線96110，清楚說明被騙金額、方式及對方賬戶信息。我們接到報警后會第一時間啟動緊急止付程序。”
在實際操作中，證據(jù)留存同樣重要。警方提醒，報警后務(wù)必保存好所有轉(zhuǎn)賬記錄、與騙子的聊天記錄和通話記錄等證據(jù)。這些不僅是啟動止付的必要信息，更是后續(xù)案件偵破的重要線索。
除了立即報警，受害人還可以采取一些輔助性的緊急自救措施。某銀行工作人員建議：“如果尚未完成轉(zhuǎn)賬，可通過銀行客服或網(wǎng)點辦理撤銷業(yè)務(wù)；如果已經(jīng)轉(zhuǎn)賬，可嘗試通過對方賬戶所屬銀行的網(wǎng)銀、手機銀行等渠道，臨時采取輸錯密碼等方式鎖定賬戶，為警方處置爭取時間。”
自治區(qū)通信管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，群眾還可通過12321網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報受理中心來舉報詐騙電話和短信，協(xié)助相關(guān)部門及時封堵詐騙渠道。（記者 陳思 馬忠 文/圖）
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